新NISAで投資信託の年間枠ほぼ一括購入のやり方

はじめに

ここではSBI証券での買い方について紹介します。

積立投資枠と成長投資枠をフルに使う場合です。旧NISAで積立てている分はそのまま放置しておきます。

場合によっては特定口座の分をNISAに移動させることも考えます。その時は、単純に特定口座の分を売ってNISAで買い直しです。

購入するにあたっては住信SBI銀行を利用している場合はSBIハイブリッド預金に資金を必要額入れておきます。

任意の投資信託ページにある積立買付を選択します。

決済方法は現金で一応NISAぎりぎり注文にはチェックを入れておきます。積立コースは毎月です。

120万の一括投資ですが、毎月の積立金額の設定は必要なのでここは100円です。

残りをボーナス月設定で一括投資します。

12か月分の1200円を引いた119万8800円を設定し、好きな月日を選びます。これが2月に始めたり3月に始めたりする場合は119万8900円や119万9000円に調整します。

ここでも投資信託に一括投資します。金額買付を選択。

①でNISA預かりにチェックを入れます。

②で上限の240万を設定

③同じ商品を持っているのでここは選択することができません。先に設定されている受け取り方法と同じになります。基本的には再投資します。

シンプルに紹介しましたが、やり方は簡単です。自身の資金と相談して一括なのか一定額を毎月積立てるのかどうするのかは決めるのがいいと思います。